案件詳細

資産運用をしながら、dポイントがたまる THEO+ docomo

▼期間限定キャンペーン実施中：dポイント300万pt山分けキャンペーン▼
THEO+ docomoの新規契約したお客さま全員でdポイント総額300万ptを山分け。
お一人様あたりのプレゼントポイント数の上限はdポイント200ptとなります。
《期間》2021年12月1日（水）～2022年3月31日（木）

■THEO+ docomoの6つのアピールポイント

①運用期間中、dポイントがずっとたまる。
〜運用額に応じて毎月ポイントを獲得、ドコモ回線なら、さらにおトクに〜
・運用資産1万円につき、1ポイントを毎月獲得でき、ドコモ回線をご利用の方は通常の1.5倍のポイントを獲得できます。
　例えば、ドコモ回線をご利用で運用資産が100万円の場合、毎月150ポイント、年間で1,800ポイントが獲得できます。

②お買い物の「おつり」を積み立てて、自動的に投資できる。
〜おつりでコツコツかんたんに、日々のお買い物でかしこく投資〜
・dカードでおつり積立の設定をすると、お買い物のつど、設定した金額に対するおつりを積み立てて、運用することがきます。ご利用条件は（※1）をご覧ください。

③dカードGOLDとの連携でさらにおトク！
～手数料最大35%OFFの新料金体系【THEO COLOR PALETTE】～
・dカードGOLDで「おつり積立」と月1万円以上の、
　通常積立を行っていただくなど条件を満たせば、手数料が最大35%OFF！
　通常、最大1.1%(税込・年率)が、最大0.715％(税込・年率)まで引き下げ、売買手数料や為替手数料は全てTHEOが負担いたします。
　業界最大の運用一任型ロボアドバイザーと比較しても、割安な手数料を実現しています。

④プロレベルの資産運用を誰にでも。
〜機関投資家も採用している高度な運用手法を、アルゴリズムの力で全ての人に〜
・それぞれがノーベル賞を受賞した学者が提唱した、2つの理論(※2)を採用して、THEOのアルゴリズムは開発されており、
　最大30種類以上のETFを組み合わせて231通りの中から、お客様に適したポートフォリオをご提案いたします。
・独自の自動税金最適化機能（THEO Tax Optimizer）を提供し、お客様の税負担を軽減します。

⑤はじめやすい、つづけやすい。
〜スマホで、1万円からはじめられる。自動積立もできるから、ほったらかしで資産運用〜
・はじめるための必要金額は、1万円から。
・自動積立の利用率は62.2%(2018年10月末時点)、積立停止や再開はいつでもできます。（反映には若干時間がかかります。）
・保有しているETF（上場投資信託）の配当金も、自動再投資してくれるので、複利効果も享受できます。（買付手数料はTHEOが負担します。）
・iOS/Android共にスマートフォンアプリを提供しています。

⑥THEO AIアシスト-AIを活用してさらなる安心を。
〜国内主要ロボアド唯一のAI搭載（2018年8月末時点）AIが資産の大幅下落を予想して、リスクを回避〜
・市場心理を、運用モデルのインプット元の一つに採用する方法として、2018年5月よりThomson Reuters Market Psych Indices(以下、TRMI ※3） を活用しています。
　THEOの投資対象銘柄もしくは資産クラスに関連するTRMIと市場データをインプットとしたAIアルゴリズムを構築し、
　各銘柄もしくは資産クラスが一定期間後に大きく下落するかどうかをAIに判断させています。
・AIが特定の銘柄が大幅下落すると判断した場合、ポートフォリオの最適化条件をより保守的にすることで、ポートフォリオの下方リスクを抑制することが期待されます。

(※1)
① ご本人名義のｄカード（dカード、dカード GOLD）をご契約中の方
② ご本人名義のドコモ携帯回線をご契約中の方
③ ①②及び、「THEO+ docomo」の証券口座のご名義がすべて同一な方
(※2)
・1990年に「資産形成の安全性を高めるための一般理論形成」でノーベル経済学賞を受賞した、ハリー・マーコウィッツ氏が提唱した「現代ポートフォリオ理論」
・2013年に「資産価格の実証分析に関する功績」でノーベル経済学賞を受賞した、ユージン・ファーマ氏らが提唱した「ファーマ-フレンチの3ファクターモデル」
(※3)
MarketPsych社独自の市場心理学研究の結果をもとに、膨大な自然言語情報に対してテキスト・マイニングやスコアリング技術を用いることで、様々な資産に関する心理を指数化したものです。