案件詳細

THEOは、預金に代わる、一生涯安心のおまかせ資産運用。
長期で安心して運用をおまかせできる資産運用サービスです。

資産運用のプロがアルゴリズムと機能を監修し、下落リスクを軽減するため
AI機能を搭載することで、よりよい資産の成長を目指しています。

THEOで3年以上運用を続けたお客さま※の、9割以上がプラスの収益を得ています。
お客さま一人ひとりのライフステージに合わせて、最適な資産配分を提案し運用しています。

■THEOの３つの特徴
１、世界の様々な資産へ徹底的な分散投資を実現！
世界の約70の国、地域の20,000銘柄以上に分散投資。
徹底的な分散投資を行うことでリスクの低減を図っています。

２、お客さま一人おひとりにあったポートフォリオをオーダーメイドできる！
約30種類のETF（上場投資信託）を目的別の3つの機能ポートフォリオに分類し、
一人ひとりの年齢や金融資産等に応じた最適なポートフォリオをご提案します。

▼3つの機能ポートフォリオ
（1）長期的に高い成長を目指す、株式を中心として組み入れる「グロースポートフォリオ」
（2）安定的かつ着実に資産成長を目指す、債券を中心に組み入れる「インカム・ポートフォリオ
（3）物価変動による影響から資産を守りリスクの軽減を狙う、
　実物資産を中心に組み入れる「インフレヘッジポートフォリオ」
　
３、資産運用に大切なメンテナンスも自動で実施！
資産運用に欠かせない4つのメンテナンスを、THEOは定期的に自動で行います。

1.リバランス
市場の動きによって変化した投資配分を、元のポートフォリオ（資産運用方針）に合わせ、
資産の配分を調整します。

2.リアロケーション
各機能ポートフォリオ内での投資配分や投資するETF（上場投資信託）とその配分を見直します。

3.リクリエーション
市場の変化に合わせ、適切な各機能ポートフォリオの配分に調整します。

4.リプロファイリング
年次で、年を重ねる現在の年齢に適した資産運用配分に更新します。

※3年以上の運用履歴があり、かつ全額出金をしていないお客さま